微推书小说网

手机浏览器扫描二维码访问

第1235章（第1页）

省外的案子回头再说，张副厅长此刻最关心省内的案子，抬头问：“在萍盛集团涉黑案中，她们是怎么帮郝英良洗钱的？”

“嫌疑人沈海燕在接到郝英良的业务之后，利用其本人和亲属的身份证在中行、农行、工行等开立60多个账户，先后将32亿人民币拆分成20万元至70万元不等的数目，通过‘对敲’的方式分别汇入其香港同伙用他人身份证在香港开设的银行账户，在尽可能不引起联合财富情报组注意的情况下，再一系列假交易最终汇入顾思成在香港注册的公司账户。”

“一下子转出几个亿，她们的外汇从哪儿来的？”

“据落网的嫌犯交代，她们的外币来自三个方面，一是发动亲朋好友甚至拉亲朋好友入股，利用个人年度购汇两万美元的额度，积少成多，从中行等内地银行合理合法换取的；二是利用深正紧邻香港的地理优势，利用人民币比港币坚挺的契机，采用‘蚂蚁搬家’的方式，夹带人民币频频往返于两地，在香港的财务公司或兑换行换取的。”

韩博看看刘副局长，补充道：“再就是通过亲戚与香港黑帮‘和胜和’的几个成员取得联系，而在香港警方的持续打击下，香港黑帮处境越来越艰难，包括‘和胜和’在内的帮派都在想方设法洗白，两帮人一拍即合，形成了一个跨境的洗钱团伙。”

洗钱案件没少查，之所以很难取得战果，很大程度与证据难掌握有一定关系。

眼前这位正处级副局长能一举捣毁三个地下钱庄，跟香港方面协助是密不可分的，而能在香港“找得着人、说得上话，办得成事”的人真不多。

丁处长下意识看了看刘副局长，很直接地认为韩博能破获是得到了公安部的大力支持，根本想不到香港方面之所以协助，一是因为顾思成本来就涉嫌欺诈入境处，二是洗钱团伙成员是香港警方非常重视的三合会分子。

为打击三合会，专门设立“o记”，可以说在打击黑帮这一问题上，香港警方向来是毫不手软绝不留情的。

除此之外，还有人脉！

“妹夫”是专门对付洗钱的联合财富情报组高级主管，“大舅哥”要办的事怎么可能不放在心上。

许多事是只可意会不可言传的，尤其这种有“选择性执法”之嫌的案件，韩博整理了下思路，继续汇报：“郝英良找的第二个地下钱庄，是一个以家庭为单位‘里应外合’的洗钱犯罪团伙，他们在境内银行开立数百个账户，然后通过境外的at机取出外汇。这同样涉及到换汇额度，于是他们以高回报率为诱饵怂恿亲朋好友一起干。”

张副厅长真不太懂这些，不无好奇地问：“韩博同志，这跟第一种手法有什么区别？”

“区别很大。”

韩博笑了笑，耐心地解释道：“这种手法利用的是离岸和在岸人民币的兑换价差，以及境内很多银行提供的境外取现免手续费的服务。长期以来，离岸和在岸人民币价差都在数十个点，比如，日前1离岸人民币可以兑换11297港元，而1在岸人民币只能兑换11288港元，两者价差为8个点；同时，目前全国共有十几家银行提供境外取现免手续费的服务，只要在境外带有银联标志的at机即可取现，但不同银行会规定每天第一笔或是每月前3笔免手续费，境外取款的汇率按所在银行提供的汇率计算。”

“他们帮人洗钱，就算不收手续费都能赚钱？”

“是的，我们抓获的李再昂夫妇就是以本人和他人名义，在东广等地的农村信用社、农行等银行办理800多个银行账户用于买卖外汇，其中502个账户作为取现卡账户用于在香港和澳门的at机上取港元。李再昂的妻子负责在境内将资金通过网银汇至这502个账户中，李再昂在香港和澳门的at上取出港元，在从事洗钱活动的同时把取出的港币卖给从事买卖外汇的财务公司或兑换行。那些财务公司和兑换行再将相应的人民币通过境内银行账户汇入其指定账户，就这么循环取现，在帮人洗钱收取手续费的同时从中牟取利差。”

“这钱赚得也太容易了！”

“确实很容易，不过需要一定资本，并且在‘业内’要建立起一定信誉。”

银行不就是靠信誉吗，地下钱庄其实跟银行差不多，只是不合法。

张副厅长微微点点头，抱着双臂靠在椅子上接着洗耳恭听。

“郝英良找的第三个地下钱庄，主要从事‘公转私’业务，属于‘支付结算型’的，他们通过设立空壳公司，假造业务往来，再通过‘公转私’业务，采取网银转账等方式协助他人将对公账户非法转到对私账户，套取现金等进行非法支付结算。这一类犯罪手法比较隐蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法转移资金、非法套现的需要。”

“具体是怎么操作的？”陈处长凝重地问。

“他们先通过集体在不同银行开立诸多账户从而形成‘个人账户群’，再注册设立一批贸易‘壳公司’并因此掌握一批‘公司账户群’，通过这些账户群汇集需要美元的客户汇入的人民币。光这样还不够，他们还会另外设立一批贸易‘壳公司’并用这些公司的账户群向银行购买美元，最后将所购买的美元转卖给客户。”

韩博深吸口气，补充道：“更为惊人的是，该作案团伙起初仅有四个成员，但随着交易量的增大，他们不断发展身边的朋友入伙，同时在‘壳公司’账户交易过于频繁的情况下，发展新的贸易公司入伙，雪球越滚越大，光我们现在掌握的累计非法买卖外汇就已达到912亿美元！”

快渣我，我想飞[穿书]  星际最后一条人鱼是咸鱼  穿成霍格沃兹的画像  最萌年龄差  第一宠婚  薄情黑帝的心尖宠  错惹花心首席  示爱  弥天大雾  陶锦鲤喂饱小夫郎了吗  [综漫]柳生，来叫姑姑  汉末三国之强汉皇权  [综漫]大文豪与哲学家  谋尽帝王宠  搬进凶宅后我爆红了[娱乐圈]  退婚后嫁太子  模范夫夫每天都在撒狗粮  你的软甜小爱豆突然出现[古穿今]  死遁后，女主为我入魔了  南华书院轶事